Service d’architecture de portefeuilles

Des solutions de gestion de l'actif personnalisées et avantageuses sur le plan fiscal

Le Service d'architecture de portefeuilles Mackenzie est un programme spécialisé de gestion de l'actif disponible au sein du Programme pour clients privés Mackenzie. Grâce à des techniques exclusives de conception de portefeuille, nous offrons des conseils d'expert dans l'établissement de portefeuilles personnalisés.

Principaux avantages

Optimisation des ressources
Le Service d'architecture de portefeuilles donne aux clients un accès aux titres de série à valeur nette élevée de Mackenzie, dont le coût est considérablement inférieur à celui des fonds Mackenzie au détail.

Efficacité fiscale supérieure
La structure de Catégorie Capital de Mackenzie s'est avérée une ressource inestimable lors de l'établissement de portefeuilles pour le compte de clients à valeur nette élevée. La Catégorie Capital offre :

• des distributions fiscalement avantageuses
• un rééquilibrage régulier sans aucune conséquence fiscale immédiate
• la souplesse de passer à l'un de plus de 50 fonds de Catégorie Capital avec report de l'imposition*

Rééquilibrage automatique
Un processus rigoureux garantit le rééquilibrage périodique de votre portefeuille de client privé afin que votre stratégie de placement demeure sur la bonne voie.

Rapports et communications améliorés
Notre mandat consiste en partie à vous garder bien informé. Vous recevrez tous les trimestres un rapport complet comprenant des commentaires sur les marchés, un sommaire des transactions, les titres en portefeuille et le rendement de vos titres par rapport à celui d’indices de référence. Par ailleurs, nous vous enverrons des renseignements fiscaux détaillés à la fin de l’année, le cas échéant.

Vous pouvez choisir de recevoir un relevé consolidé qui couvre l’ensemble des comptes. Bon nombre de clients préfèrent ce type de relevé puisqu’il présente tous les renseignements pertinents sur un seul relevé et calcule le taux de rendement pour tous les comptes. Vous avez aussi l’option de recevoir un relevé distinct pour chaque compte.

Révision annuelle
Sur une base annuelle, le Service aux clients privés effectuera une revue avec votre conseiller pour évaluer votre compte et s’assurer que votre stratégie de placement demeure optimale pour atteindre vos objectifs financiers.

Gestion de placements
Le Service d'architecture de portefeuilles de Mackenzie donne accès à une vaste gamme de fonds de placement de qualité. Grâce à une panoplie de produits couvrant quasiment toutes les catégories d'actif, régions géographiques et styles de placement, il est possible d’établir un portefeuille pour satisfaire les besoins de pratiquement tout investisseur.

* Chaque Catégorie est une catégorie d'actions de Corporation Financière Capital Mackenzie (« Capitalcorp »), une société de placement à capital variable. Contrairement aux fiducies de fonds communs de placement qui calculent leur impôt en tant qu'entités individuelles, une société de placement à capital variable doit calculer son revenu à des fins fiscales en tant qu'entité unique au lieu de fonds par fonds. Par conséquent, le revenu, y compris les gains en capital générés par les fonds Catégorie Capital, est réuni aux fins de l'impôt. L'ensemble des pertes en capital est utilisé pour compenser l'ensemble des gains en capital et, dans la mesure où cela donne lieu à des gains en capital nets pour Capitalcorp, des dividendes sur les gains en capital sont versés aux investisseurs tel que décrit dans le prospectus simplifié des fonds Catégorie Capital. Bien que le passage d'un fonds Catégorie Capital à un autre n'entraîne pas d'incidences fiscales immédiates pour l'investisseur, ces échanges peuvent déclencher des gains en capital pour Capitalcorp, augmentant ainsi la possibilité d'une déclaration de dividendes sur les gains en capital.